Finanční plán

Co společně vyřešíme

• Co je to finanční plán
• Poznáte svoji finanční situaci
• Stanovíte si cíle
• Začnete s plněním svých cílů

Co je to finanční plán

Finanční plán můžeme přirovnat k mapě, která nám pomůže dosáhnout našeho cíle rychleji a s větší jistotou, než kdybychom zkoušeli různé trasy metodou pokus-omyl. Tato metoda je obvyklá u lidí, kteří nevěnují příliš mnoho energie zamyšlení nad svými příjmy a výdaji.

Finanční plán je užitečný i pro ty, kteří nemají rádi plánování. Díky němu si připravíme cestu ke splnění našich přání, alespoň co se týče financí. Pokud na něco nemáme v daném okamžiku peníze, neznamená to, že by to bylo pro nás nedostupné. Musíme jen najít správnou cestu, jak se k tomu časem dostat.

Poznáte svoji finanční situaci

Cesta k finanční svobodě začíná sestavením individuálního finančního plánu, který je přizpůsoben přáním, potřebám a aktuální situaci klienta. Díky podrobnému rozhovoru na první schůzce s klientem zjistíme jeho vlastní finanční situaci a klient pochopí a porozumí tomu, jaké produkty má, kolik do nich platí a k čemu jsou.

Stanovíte si cíle

Po zjištění klientovi finanční situace můžeme stanovit cíle, jako je dovolená u moře, nové auto nebo vyřešení bydlení. Musíme si ale vybrat prioritu a ostatní cíle seřadit za ni. Rozhodování nemusí být snadné, ale bez jasného cíle by nám chyběla motivace, která je k jakékoli změně vždycky potřeba.

Na cestě k cíli musíme myslet na rizika a připravit se na ně. Cokoli, s čím na začátku cesty počítáme, se v jejím průběhu může změnit. Proto bychom si měli vybudovat finanční rezervu, která nám bude k dispozici v případě nouze. Stačí pravidelně odkládat malou částku z příjmů a rezervu doplňovat po použití. Tato rezerva nám pomůže lépe se vyrovnat s neočekávanými situacemi a dá nám větší jistotu na cestě k našim cílům.

Začnete s plněním svých cílů

I když se to jednoduše říká nebo počítá na papíře, samotné provedení může být obtížnější. S podrobným plánem v kapse jsme ale k našim cílům o hodně blíž než bez něj. Abychom se ke splnění svého plánu dostali, musí následovat další dva kroky, které mohou být náročné, ale když na nich budeme pracovat společně, určitě jsou zvládnutelné.

• plán relalizovat
• plán pravidelně aktualizovat

Je důležité si uvědomit, že cesta k našim cílům může být dlouhá a vyžaduje trpělivost a vytrvalost. Musíme být připraveni na překážky a neočekávané situace a mít odhodlání je překonat. S podrobným plánem a jasným cílem máme ale všechny nástroje, které potřebujeme k úspěchu.